Благодарим за оставленную заявку, наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее рабочее время.
Банки усилили контроль за крупными наличными операциями бизнеса
ООО
ИП
Бухгалтерский учет
Налоговый учет
Риски и штрафы
11.06.2026
С 20 мая действуют методические рекомендации Банка России, которые расширили перечень подозрительных операций. В начале июня тема стала особенно заметной для бухгалтеров и предпринимателей.
Под повышенное внимание банков попадают крупные внесения наличных на счета организаций и ИП. Например, если компания или предприниматель вносит от 30 млн рублей за 30 дней, а сумма заметно превышает обычные обороты или раньше бизнес работал преимущественно «безналично», банк может запросить документы об источнике денег.
Риск здесь не только в разовой задержке платежа. Если компания не сможет объяснить происхождение наличных, банк может отказать в операции и повысить уровень риска клиента на платформе «Знай своего клиента». В худшем случае это приводит к ограничениям по счёту.
Мы советуем заранее готовить подтверждающие документы по крупным наличным поступлениям: договоры, кассовые документы, отчёты, пояснения по источнику денег. Если бизнес работает с наличной выручкой, лучше не доводить ситуацию до внезапного банковского запроса.
Акция
Получи 3 месяца бухгалтерского обслуживания бесплатно
Успей заключить договор до 30 сентября
Другие новости
Хотите быть в курсе последних новостей?
Актуальные новости, акции, мероприятия и полезная информация
ПодписатьсяБольше интересного
ИП
11-12 октября сервисы 1С-Отчетность, 1С-ЭДО, 1С-ЭПД работают с перебоями. Причина — инцидент в дата-центре Яндекса во Владимирской области.
ИП
24 сентября Минфин внес в Правительство бюджетный пакет на 2027–2029 годы. Вместе с проектом федерального бюджета подготовлены поправки в Налоговый кодекс. Налоговый пакет на 2027 год пока содержит законодательные предложения, а не вступившие в силу нормы. Поэтому перестраивать учет на их основании еще рано.
ИП
С 1 марта 2027 года планируется отказаться от форматов 1.05 и 1.1 и оставить только ФФД 1.2. На конец сентября речь идет о проекте изменений, поэтому перевод касс на ФФД 1.2 пока не является окончательно утвержденным обязательным требованием.
Хотите быть в курсе последних новостей?
Подпишитесь на рассылку для руководителей: новости, акции, мероприятия и полезная информация.
Нажимая кнопку "Подписаться", вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
